Új pénzügyi csalás az interneten – kirabolják a kiraboltakat

Júliusban az egyik legfontosabb gazdasági esemény a Finiko piramisjáték összeomlása volt, amely Magyarország és más FÁK-országok több százezer állampolgárát érintette, akik legalább 80 millió forintt adtak csalóknak.A rendszer egy klasszikus piramisjáték. Azok a tagok, akik 1000 dollárt vagy többet fizettek be, 20-35%-os havi jövedelmet kaptak, valamint bónuszokat az új emberek toborzásáért. Finiko tehát dolgozott és növekedett körülbelül egy évig, majd a kifizetések hirtelen leálltak, és a pénz „eltűnt” valahol. Sok betétes, aki milliókat fektetett be, azonban még mindig meg van győződve arról, hogy az egész egy félreértés.

Anton Kukanov, a Roskachevo helyettes vezetője: „A Roskachevo figyelmeztet, hogy vannak másodrendű csalók a weben, akik aktívan kihasználják a Finiko nagyszámú áldozati közönségét: főként chatszobákban és befektetői csoportokban szállnak le, és arra ösztönzik, hogy csatlakozzanak saját projektjeikhez, és így „visszanyerjék az elvesztett pénzt”. A csalók egy másik csoportja ügyvédként mutatkozik be, akik segítenek csődeljárást indítani vagy beperelni a piramiscsalókat – egy szerény előzetes díj ellenében, amely után a felhasználó soha többé nem látja őket”.

Kukanov szerint azok az emberek, akik rájöttek, hogy egy piramisjátékkal becsapták őket, sokkot kapnak, és érzékenyek minden újabb csalásra, mivel tévesen azt hiszik, hogy „a villám nem csap kétszer ugyanoda”. De az internet egy olyan hely, ahol a csalás villáma annyiszor csaphat le az áldozatra, ahányszor csak akarja. Ezért nagyon fontos, hogy elsősorban megakadályozzuk, hogy az emberek csalárd befektetési rendszerbe lépjenek.

Anton Kukanov, a Roskachevo helyettes vezetője: „Mielőtt pénzt fektetne be bármilyen online rendszerbe, gondolja át alaposan, elemezze a kockázatokat, kérdezze meg magától, hogy vannak-e csalásra utaló jelek, hogy felfogja-e, mi van a terminológia mögött, amellyel az alkotók zsonglőrködnek. Nézzen utána az interneten a piactérrel kapcsolatos véleményeknek. Legyen kritikus az ezeken az oldalakon található online kalkulátorokkal és fizetési táblázatokkal szemben, és ellenőrizzen minden számadatot kétszeresen. Ha a barátok vagy ismerősök ajánlanak Önnek egy rendszert, az nem jelenti azt, hogy megbízhat benne – a piramisjátékok úgy növekednek, hogy a társadalmi körükön keresztül új áldozatokat toboroznak.

Vladimir Tarachev a Roskachevo fogyasztóvédelmi vezetője:

„Mielőtt egy cégre bízná a pénzét, alaposan ellenőrizze azt:

1. Keresse meg a vállalatot a törvényes pénzügyi szervezetek nyilvántartásában az Magyar Bank honlapján fmp_check/ . A legtöbb esetben a vállalatoknak a Bank of Russia engedélyével kell rendelkezniük ahhoz, hogy befektetőket vonzzanak. Ez biztosítja Önnek, hogy a szervezetet a szabályozó hatóság felügyeli. Egyes vállalkozók a crowdfunding révén pénzt szereznek a befektetőktől, saját értékpapírokat bocsátanak ki, és azokat a tőzsdén kívül értékesítik. Ebben az esetben nem kell engedélyt kérniük az Magyar Nemzeti Banktól a befektetők keresésére. Akkor a regiszterekben a szabályozó hiánya nem jelenti azt, hogy,

hogy csalókkal van dolga. De a megtakarításai elvesztésének kockázata, ha a projektbe fektet, sokszorosára nő, mert az Magyar Bank nem ellenőrzi az ilyen szervezetek munkáját.

2. Ellenőrizze a vállalat adatait a Jogi személyek egységes állami nyilvántartásából USRLE a Szövetségi Adóügyi Szolgálat FTS honlapján. A társaságot újonnan alapíthatják – például egy adománygyűjtő esemény előestéjén – minimális alaptőkével és egyetlen alapítóval. Akkor nagy kockázatot vállalsz, ha rábízod a megtakarításaidat. Figyeljen a szervezet alaptevékenységére: ha pékségként van bejegyezve, de kriptovaluta befektetéseket kínál, csak az alkotók jövedelme fog növekedni az élesztőn, és Ön pénzt veszít.

3. Tanulmányozza a dokumentumokat. Először is ellenőrizze a vállalat teljes nevét és adatait – amint az a megállapodásban, a szervezet honlapján, az Magyar Bank és a Szövetségi Adószolgálat nyilvántartásában szerepel. A legkisebb különbségek is jelezhetik, hogy megpróbálják becsapni Önt. Olvassa el, milyen kötelezettségeket vállal a vállalat, és mi történik, ha nem teljesíti azokat. Lehet, hogy már ebben a szakaszban egyértelmű, hogy nem érdemes üzletet kötni a vállalattal.